Trong thời gian gần đây, Việt Nam đã siết chặt các quy định liên quan đến quản lý giao dịch tiền mã hoá nhằm tăng cường công tác phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Cục Phòng chống Rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước cho biết các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá phải lưu trữ dữ liệu giao dịch và thông tin khách hàng trên máy chủ đặt tại Việt Nam trong thời gian tối thiểu 10 năm.

Yêu cầu nhận diện và giám sát chặt chẽ hơn

Theo Nghị quyết 05, các đơn vị cung cấp dịch vụ phải xác minh thông tin khách hàng đối với giao dịch từ 1.000 USD trở lên, đồng thời lưu giữ đầy đủ lịch sử giao dịch, địa chỉ ví, địa chỉ IP, thiết bị truy cập và tài khoản ngân hàng liên kết. Nếu sử dụng đối tác bên thứ ba, các đối tác này phải đáp ứng tiêu chuẩn nghiêm ngặt về an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. Quy định này nhằm đảm bảo các giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản số được phát hiện và xử lý kịp thời.

Ngoài ra, ngân hàng nơi nhà đầu tư nước ngoài mở tài khoản chuyên dùng phải định kỳ hàng quý gửi báo cáo bằng văn bản tới Bộ Tài chính, Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước, Cục Phòng chống Rửa tiền và Cục Quản lý Ngoại hối về tình hình thu chi liên quan đến giao dịch tài sản mã hoá.

Quản trị và tuân thủ rộng hơn

Không chỉ trong lĩnh vực tiền mã hoá, Thủ tướng Phạm Minh Chính còn yêu cầu xử lý triệt để tình trạng khai thác hải sản bất hợp pháp, đồng thời thúc đẩy lắp đặt hệ thống giám sát tàu cá. Việt Nam cũng ghi nhận tiến bộ trong chuyển đổi số, tăng 15 bậc trong bảng xếp hạng chính phủ điện tử của Liên Hợp Quốc năm 2024.

Ngành ngân hàng chứng kiến thay đổi pháp lý quan trọng khi Nghị quyết 42 được luật hoá trong Luật Các tổ chức tín dụng, trao quyền rõ ràng cho ngân hàng thu giữ tài sản bảo đảm để xử lý nợ xấu. Từ năm 2017 đến 2023, nghị quyết này đã giúp xử lý 443 nghìn tỷ đồng nợ xấu, gấp hơn 2,5 lần so với giai đoạn trước.

Tác động tới ổn định tài chính

Những biện pháp này hướng tới tăng tính minh bạch, củng cố khung pháp lý và nâng cao năng lực thực thi. Trong lĩnh vực tiền mã hoá, việc lưu trữ dữ liệu bắt buộc sẽ hỗ trợ cơ quan chức năng truy vết dòng tiền bất hợp pháp. Trong ngành ngân hàng, quy định mới giúp cải thiện tỷ lệ thu hồi nợ và duy trì nợ xấu ở mức an toàn. Đây là tín hiệu cho thấy Việt Nam quyết tâm siết chặt giám sát tài chính và đảm bảo sức khỏe nền kinh tế.

Khi môi trường pháp lý tiếp tục thay đổi, yêu cầu tuân thủ sẽ khắt khe hơn, nhưng đồng thời mang lại khung hoạt động rõ ràng và ổn định cho doanh nghiệp và nhà đầu tư trong hệ sinh thái tài chính của Việt Nam.